Латвійський банк PrivatBank оштрафовано через прогалини під час фінансового моніторингу.

13 вересня латвійська комісія ринку фінансів і капіталу оштрафувала банк на 1 019 319 євро за порушення закону про усунення легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом і фінансування тероризму.

Як стало відомо LegalHub з повідомлення прес-служби латвійського комісії, за результатами виїзної перевірки банку виявлено низку порушень, зокрема, у системі внутрішнього контролю. Саме ці порушення вказують на  недоліки у частині відмивання так званих “брудних” грошей , бо їх виявили у ключових елементах дослідження клієнтів і моніторингу транзакцій.

Відтак, на думку комісії, діяльність банку була неефективною та не забезпечувала реалізацію заходів зі зниження ризику відмиванню доходів. До того ж, деякі рішення ухвалювалися на користь тих чи інших акціонерів фінустанови.

Окрім цього, система внутрішнього контролю PrivatBank також не забезпечує безперервності необхідної перевірки клієнта протягом усього операційного періоду.

А ще латвійський PrivatBank у деяких випадках не здійснив жодних кроків задля перевірки джерел коштів на рахунках клієнтів та не припинив співпрацю з сумнівними клієнтами.

1 мільйон євро – це 90% від максимальної суми, зазначеної у відповідному законі, і становить 10% від загального річного обороту фінансової установи.

Нагадаємо, українські банки обслуговуватимуть громадян по закордонному паспорту.

---