Національний банк України посилює нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням банками касових операцій.

Про це йдеться у постанові № 62 “Про затвердження змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні”, що набере чинності 3 червня 2019 року.

Прес-служба Нацбанку повідомляє про те, що регулятор вживатиме заходів для вивчення клієнтів-суб’єктів господарювання, котрі отримують у банку готівку для подальшого здійснення готівкових розрахунків, щоб спростувати або підтвердити підозри щодо здійснення клієнтом фінансових операцій з ознаками фіктивності.

З урахуванням ризик-орієнтованого підходу банк має отримувати від клієнта підтвердні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.

Такими документами можуть бути:

• закупівельний акт;
• закупівельна відомість;
• податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
• договір поставки;
• договір транспортування;
• договір зберігання, інші звітні документи.

До речі, посилення нагляду за готівковими розрахунками пов’язане зокрема з тим, що нещодавно за результатами нагляду у сфері фінмоніторингу Нацбанк виявив факти проведення банками ризикових операцій з використанням готівки. У зв’язку з цим НБУ повідомив про підозрілі операції на суму 3,7 млрд грн.

Також нещодавно LegalHub писали, що Нацбанк оштрафував п’ять банків на суму 9,5 млн грн.

---