Національний банк України посилює нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням банками касових операцій.
Про це йдеться у постанові № 62 “Про затвердження змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні”, що набере чинності 3 червня 2019 року.
Прес-служба Нацбанку повідомляє про те, що регулятор вживатиме заходів для вивчення клієнтів-суб’єктів господарювання, котрі отримують у банку готівку для подальшого здійснення готівкових розрахунків, щоб спростувати або підтвердити підозри щодо здійснення клієнтом фінансових операцій з ознаками фіктивності.
З урахуванням ризик-орієнтованого підходу банк має отримувати від клієнта підтвердні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.
Такими документами можуть бути:
До речі, посилення нагляду за готівковими розрахунками пов’язане зокрема з тим, що нещодавно за результатами нагляду у сфері фінмоніторингу Нацбанк виявив факти проведення банками ризикових операцій з використанням готівки. У зв’язку з цим НБУ повідомив про підозрілі операції на суму 3,7 млрд грн.
Також нещодавно LegalHub писали, що Нацбанк оштрафував п’ять банків на суму 9,5 млн грн.