Національна комісія цінних паперів фондового ринку (НКЦПФР) повідомляє про сумнівні фінансові проекти (так звані “скам-проекти”), які обіцяють швидкий і гарантований дохід, та нагадує, що такі інвестиції найчастіше призводять до втрати грошей.

Відповідно до повідомлення прес-служби НКЦПФР, активізувалися нові скам-проекти l7.trade (https://l7.trade/) та FTC Future Technologies Company (https://ftc.vin/). Мета цих проектів – зібрати гроші з довірливих громадян, а потім зникнути, попередньо закривши сайт. Після чого «проект» змінює назву і відкриває нову Інтернет-сторінку під новим брендом. В середньому тривалість «життя» таких проектів становить не більше 2-6 місяців (залежить від суми коштів, інвестованих в розробку сайту та рекламу).

Сайти проектів l7.trade та FTC Future Technologies Company не є виключенням. Нацкомісія повідомляє, що останнім часом скам-проекти активно поширюють свій контент через YouTube канали. Проекти l7.trade та FTC Future Technologies Company активно рекламують блогери, котрі не мають стосунку до фінансових інвестицій, проте мають велику аудиторію читачів і глядачів. Такий відеоконтент має багато відгуків псевдокористувачів щодо буцімто власного успішного досвіду інвестування, але такі відгуки є проплаченими коментарями неіснуючих користувачів.

Через недосконалість чинного законодавства, організатори та учасники таких шахрайських проектів зазвичай уникають будь-якої відповідальності в Україні. Державні органи мають дуже обмеженні можливості щодо запобігання та протидії цим проявам, зокрема регулювання з боку фінансового регулятора відсутнє. Правоохоронні органи України мають низький відсоток виявлення подібних правопорушень. Одна з причин – подібні компанії, як правило, зареєстровані в інших країнах, а через відсутність взаємодії з відповідними фінансовими та правоохоронними органами цих держав, можливості ідентифікації цих осіб та повернення грошей у нас відсутні. Українське фінансове законодавство, валютні обмеження, а також відсутність правил не дозволяють ведення діяльності таких суб’єктів на території України. Доступ до реальних світових фінансових ринків для таких проектів не можливий у зв’язку з відсутністю прозорої структури власності, відповідності встановленим нормам до діяльності фінансових компаній.

Нагадаємо, ознаки, за допомогою  яких можна ідентифікувати потенційні фінансові афери:

• великий відсоток гарантованої дохідності;
• відсутність відповідних дозволів та ліцензій;
• агресивний маркетинг;
• відсутність фізичного офісу;
• відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій;
• відсутня акредитація інвестора;
• підозрілі або неперевірені біографії менеджерів;
• відсутність підписаних документів;
• пропозиція залучати друзів;
• приховування права власності.

Детальніше про кожну з ознак фіктивності фінансового проекту можна прочитати за посиланням.

---