Попередження щодо інвестицій у сумнівні “фінпроекти”, – НКЦПФР

Національна комісія цінних паперів фондового ринку (НКЦПФР) повідомляє про сумнівні фінансові проекти (так звані “скам-проекти”), які обіцяють швидкий і гарантований дохід, та нагадує, що такі інвестиції найчастіше призводять до втрати грошей.

Відповідно до повідомлення прес-служби НКЦПФР, активізувалися нові скам-проекти l7.trade (https://l7.trade/) та FTC Future Technologies Company (https://ftc.vin/). Мета цих проектів – зібрати гроші з довірливих громадян, а потім зникнути, попередньо закривши сайт. Після чого «проект» змінює назву і відкриває нову Інтернет-сторінку під новим брендом. В середньому тривалість «життя» таких проектів становить не більше 2-6 місяців (залежить від суми коштів, інвестованих в розробку сайту та рекламу).

Що ще цікавого

- Як захистити український бізнес від рейдерства, – новий проект співзасновника Monobank

Сайти проектів l7.trade та FTC Future Technologies Company не є виключенням. Нацкомісія повідомляє, що останнім часом скам-проекти активно поширюють свій контент через YouTube канали. Проекти l7.trade та FTC Future Technologies Company активно рекламують блогери, котрі не мають стосунку до фінансових інвестицій, проте мають велику аудиторію читачів і глядачів. Такий відеоконтент має багато відгуків псевдокористувачів щодо буцімто власного успішного досвіду інвестування, але такі відгуки є проплаченими коментарями неіснуючих користувачів.

Що ще цікавого

- У НКЦПФР попередили про небезпеку інвестицій у шахрайські квазіпроекти

Через недосконалість чинного законодавства, організатори та учасники таких шахрайських проектів зазвичай уникають будь-якої відповідальності в Україні. Державні органи мають дуже обмеженні можливості щодо запобігання та протидії цим проявам, зокрема регулювання з боку фінансового регулятора відсутнє. Правоохоронні органи України мають низький відсоток виявлення подібних правопорушень. Одна з причин – подібні компанії, як правило, зареєстровані в інших країнах, а через відсутність взаємодії з відповідними фінансовими та правоохоронними органами цих держав, можливості ідентифікації цих осіб та повернення грошей у нас відсутні. Українське фінансове законодавство, валютні обмеження, а також відсутність правил не дозволяють ведення діяльності таких суб’єктів на території України. Доступ до реальних світових фінансових ринків для таких проектів не можливий у зв’язку з відсутністю прозорої структури власності, відповідності встановленим нормам до діяльності фінансових компаній.

Нагадаємо, ознаки, за допомогою  яких можна ідентифікувати потенційні фінансові афери:

  • великий відсоток гарантованої дохідності;
  • відсутність відповідних дозволів та ліцензій;
  • агресивний маркетинг;
  • відсутність фізичного офісу;
  • відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій;
  • відсутня акредитація інвестора;
  • підозрілі або неперевірені біографії менеджерів;
  • відсутність підписаних документів;
  • пропозиція залучати друзів;
  • приховування права власності.

Детальніше про кожну з ознак фіктивності фінансового проекту можна прочитати за посиланням.