Уже з третього червня українські банки перед видачею готівки вивчатимуть клієнтів-суб’єктів господарювання, використовуючи ризик-орієнтований підхід.

Інакше кажучи, отримати готівку у фінансових установах стане складніше та довше.  Таке нововведення запрацює відповідно до постанови НБУ від 18 квітня 2019 р. № 62 “Про затвердження Змін в Інструкцію про ведення касових операцій банками в Україні”.

Документ набуде чинності 3 червня. Згідно з новим пунктом 111-1, банк повинен забезпечити отримання від клієнта підтверджувальних документів, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.

В Україні запрацює система фінзвітності у форматі XBRL

Відтак, банк

1. Спершу вивчатиме клієнта шляхом отримання від нього підтверджувальних документів та проведе оцінку ризику клієнта.
2. Потім, ґрунтуючись на аналізі певних критеріїв, банк вживатиме відповідні заходи нагляду.

Чи потрібно буде купувати токени, навіть якщо є електронний підпис від приватбанку?

З огляду на це, з 18 червня банки зможуть вимагати у клієнтів такі документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки:

• закупівельний акт;
• закупівельна відомість;
• податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
• договір поставки;
• договір транспортування;
• договір зберігання;

Нагадаємо, нещодавно стало відомо, що Фонд гарантування вкладів закриватиме банки без ліквідаторів.

---