Мінекономрозвитку затвердило Критерії, за якими оцінюється рівень ризику суб’єктів фінмоніторингу, з метою формування планів перевірок.

Відповідний наказ від 25 вересня 2018 року № 1 368 «Про затвердження Критеріїв, за якими оцінюється рівень ризику суб’єкта первинного фінансового моніторингу бути використаним з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення», зареєстрований в Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2018 р. за № 1173/32625, набрав чинності 6 листопада.

Дія цих Критеріїв поширюється на суб’єктів первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за якими у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, тощо, здійснюється Мінекономрозвитку, – товарні та інші біржі, що проводять фінансові операції з товарами.

До критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику віднесено:

• тривалість (строк) здійснення діяльності з організації біржової торгівлі на товарному ринку;
• наявність фактів порушень законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
• наявність відокремлених підрозділів (філій, інших підрозділів суб’єкта).

За результатами оцінювання суб’єктів їм установлюється 1 з 3 оцінок ризиковості: низький, середній або високий ризик.

Так, суб’єктами з низьким ризиком є такі, які відповідають одночасно таким критеріям:

• провадження діяльності з організації біржової торгівлі на товарному ринку понад 5 років;
• відсутність протягом 3 років фактів порушень законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації доходів;
• відсутність відокремлених підрозділів.

До суб’єктів з високим ризиком відносять таких, що відповідають хоча б одному з критеріїв:

• провадження діяльності з організації біржової торгівлі на товарному ринку менше 3 років;
• протягом останнього року встановлено 2 і більше порушень законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації доходів;
• наявність більше 3 відокремлених підрозділів (філій).

Суб’єкти, які не підпадають під вказані вище критерії, належать до суб’єктів із середнім ризиком.

Суб’єкти підлягають перевірці відповідно до їх ризиковості, зокрема:

• із низьким рівнем – перевіряються не частіше 1 разу на 3 роки;
• із середнім – не більше 1 разу на 2 роки;
• із високим – не частіше 1 разу на 1 рік.