Українські банки та фінансові компанії матимуть додаткові можливості для відстоювання власної позиції під час перевірок з питань фінмоніторингу.

Про це заявили у Національному банку України, зазначивши, що продовжується оновлення порядку застосування заходів впливу до банків та небанківських фінустанов.

У регулятора стверджують, що це – крок на шляху до реалізації єдиного ризик-орієнтовного підходу до нагляду. Відповідні зміни затверджені до Положення №197, яким передбачено порядок проведення перевірок фінустанов з питань фінансового моніторингу.

Як стало відомо LegalHub, з метою проведення безперервного діалогу з учасниками ринку, щодо яких проводяться перевірки, регулятор унормував практику проведення колегіальних зустрічей з представниками фінансових установ під час здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу.

Оновлення у регламенті колегіальних зустрічей з представниками банків з боку представників фінмоніторингу

• Зустрічі проводяться до початку перевірки та після її завершення
• Зустрічі можуть проводитися під час виїзної перевірки/безвиїзного нагляду (за ініціативою НБУ або установ), де сторони можуть обговорити будь-які питання щодо організації проведення перевірок, їхніх результатів, зафіксованих порушень, виявлених проблем та наданих рекомендацій.
• Представники фінансових установ, щодо яких проводилися перевірки можуть брати участь в засіданнях Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем. На цих засіданнях розглядаються попередні результати здійсненого нагляду з питань фінмоніторингу, рекомендації щодо усунення порушень та пропозиції щодо застосування заходів впливу. Присутні на засіданні представники банків можуть особисто надати пояснення щодо обставин та виявлених фактів порушень для врахування регулятором під час ухвалення колегіальних рішень про заходи впливу в межах повноважень Комітету.

Зміни до Положення №197 Нацбанку України

• Враховано пропозиції установ та збільшив вдвічі – до 20 календарних днів – термін інформування про початок виїзної перевірки з питань фінансового моніторингу, зафіксовано завчасне надання учасникам ринку переліку питань, що підлягають виїзній перевірці.
• Національний банк передбачив можливість надавати довідку чи акт за результатами нагляду з питань фінансового моніторингу в електронному вигляді – це сприятиме розвитку електронного документообігу в банківській системі.
• Затверджено перелік типових форм відповідей на запити, що використовуються з метою проведення виїзних перевірок з питань фінансового моніторингу. Використання зазначених типових форм дозволить банкам скоротити час на підготовку інформації на запити Національного банку та сприятиме якісному здійсненню нагляду.

Вказані зміни передбачені постановою Правління Національного банку України № 111 “Про затвердження змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (затверджена 22 серпня 2019 року). Зміни набирають чинності з 29 серпня 2019 року.

Нагадаємо, нещодавно LegalHub писали про новий проект співзасновника Monobank щодо захисту українського бізнесу від рейдерства.

---