Національна комісія цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) просить українців не інвестувати у сумнівні фінансові проекти, що фактично можуть бути аферою.

У НКЦПФР зазначили, що фіктивні проекти часто обіцяють швидкий, “гарантований” дохід та підкріплюються масштабною рекламною кампанією. Проте інвестиції у такі вигадані проекти в основному є втратою грошей.

В рахунках ІBAN знайшли помилки: перевірте свій 

У Комісії наявна інформація про реалізацію схожого фінпроекту (так званого “скам” проекту) – LBLV connecting traders (lblv.com). Суть проекту в отриманні щомісячного пасивного доходу у вигляді 15-20% від інвестицій на фінансових ринках.

Представники проекту нав’язливо телефонують потенційним інвесторам та запрошують взяти участь в “успішному фінансовому проекті”. Також компанія пропонує зареєструватися на платформі, яка нібито надає доступ до світових фінансових ринків. Важливо знати, що одна з умов реєстрації – розкриття персональних даних, у тому числі й інформації про банківські картки. Це відкриває аферистам доступ до рахунків потенційних інвесторів.

Як використовуватимуть QR-код для здійснення переказу коштів, – проект від Нацбанку 

У НКЦПФР підкреслюють, що через недосконалість українського законодавства організатори шахрайських проектів уникають відповідальності. Державні органи та правоохоронці мають низький відсоток виявлення подібних правопорушень та обмежені можливості щодо запобігання та протидії їм. Ухиляння від відповідальності з боку аферистів можливе завдяки реєстрації подібних “фінансових компаній” в інших країнах. Через відсутність взаємодії з відповідними правоохоронними органами цих держав, Україна не має можливості ідентифікувати аферистів та повернути гроші інвесторам.

Тому на основі аналізу існуючих та припинених сумнівних “фінпроектів” з метою захисту громадян Комісія уклала попереджуючі рекомендації “10 ознак фіктивності інвестиційного проекту”.

Розрахунки в іноземній валюті: чи можуть резиденти здійснювати на території України 

Ознаки, за допомогою  яких можна ідентифікувати потенційні фінансові афери:

1. великий відсоток гарантованої дохідності;
2. відсутність відповідних дозволів та ліцензій;
3. агресивний маркетинг;
4. відсутність фізичного офісу;
5. відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій;
6. відсутня акредитація інвестора;
7. підозрілі або неперевірені біографії менеджерів;
8. відсутність підписаних документів;
9. настійлива пропозиція залучати друзів;
10. приховування права власності.

Детальніше про кожну з ознак фіктивності фінансового проекту можна прочитати за посиланням.

Нагадаємо, нещодавно Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повторно ліквідував український банк.

---