Національний банк України отримав офіційне повідомлення про оскарження в суді рішення регулятора щодо штрафу для “Універсал Банк” у розмірі 14,4 мільйонів гривень за ризикову діляьність у сфері фінансового моніторингу.

У Національному банку зазначають, що у січні 2019 року ухвалили рішення про накладення на “Універсал Банк” штрафу в розмірі 14 382 472 гривень. НБУ роз’яснив підстави, на яких було ухвалено рішення щодо “Універсал Банку”.

Отож, підставою для такого рішення було встановлення Нацбанком факту здійснення “Універсал Банку” ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу та неналежне виконання банком обов`язку щодо управління ризиками.

Регулятор виявив факти проведення за період з 21.01.2016 до 06.06.2017 клієнтами Банку, зокрема дев’ятьма юридичними особами, фінансових операцій з переказу коштів, характер та наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов`язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, переведенням безготівкових коштів у готівку, у сумі близько 2,9 мільярдів гривень.

Грошові кошти надходили на рахунки цих клієнтів банку від контрагентів, частина з яких є клієнтами іншого банку, щодо якого Нацбанк встановив факт здійснення ризикової діяльності у сфері фінмоніторингу. Такі фіноперації проводилися на підставі документів з недостовірними даними або взагалі за відсутності будь-яких підтверджуючих документів.

Водночас гроші за рахунками групи клієнтів банку після їхнього зарахування упродовж одного або кількох днів перераховувались іншим суб’єктам господарської діяльності з різним призначенням платежу, проте відмінним від призначення платежу, за яким грошові кошти зараховувались на рахунки групи клієнтів банку.

Відтак, група клієнтів банку таким чином перерозподіляла фінансові потоки, отримані від контрагентів за один вид товарів для подальшого перерахування коштів  іншим контрагентам за інші товари. Тому рахунки групи клієнтів банку були своєрідною ланкою у ланцюзі безготівкового перерахування коштів між рахунками у кількох банках.

Щодо дев’яти юросіб-клієнтів банку наявні такі ознаки фіктивності:

• незначний, якщо порівняти з обсягом коштів, що перераховуються ними на рахунки інших суб’єктів господарювання, статутний капітал;
• одна особа є власником та одночасно керівником підприємств;
• у клієнтів відсутні інші співробітники суб’єкта господарювання, окрім керівника;
• період діяльності шести юридичних осіб-клієнтів банку не перевищує одного року з дня їхньої держреєстрації;
• адреса місцезнаходження сімох юридичних осіб-клієнтів банку є місцем реєстрації значної кількості юридичних осіб;
• наявність однакових IP-адрес у окремих юридичних осіб з групи клієнтів банку між собою.

Рахунки більшості юридичних осіб із Групи клієнтів відкривались в одному відділенні банку. Крім того, окремі клієнти Банку та їхні контрагенти фігурують у кримінальних провадженнях  як підприємства, що мають ознаки фіктивності.

Детальніше про ситуацію можна прочитати в офіційному повідомлення Нацбанку за цим посиланням.

Нагадаємо, 18 вересня Центральний апеляційний господарський суд затвердив “мирову” між Нацбанком та ТОВ “Арлан”, що є майновим поручителем за кредитами “ПриватБанку”.

---