Звичайна транзакція, покупка нерухомості або цінних активів може зірватися через одне питання 一 звідки гроші? Підтвердження джерела походження коштів 一 вкрай важлива процедура в сучасному світі.
У цій статті ми розповімо, що таке підтвердження джерела коштів, хто та навіщо вимагає цю процедуру, а також як саме підтвердити джерело їх походження.
Таке питання вам може задати будь-який банк при проведенні операції (нехай і невеликий), відкриття рахунку, купівлі нерухомості або цінних активів, а також під час проведення транзакцій.
Пам’ятайте, що відсутність прозорого та детального джерела походження коштів може викликати безліч проблем, а також стане серйозною перешкодою при проведенні транзакцій або інших операцій. Відзначимо, що з липня 2019 року набула чинності п’ята директива щодо запобігання використанню фінансових систем з метою відмивання грошей і фінансування тероризму.
Відразу скажемо, що не існує однієї правильної відповіді на питання «як підтвердити походження коштів», адже кожен випадок індивідуальний. Зазвичай, особа або орган, який запитує джерело походження коштів має на увазі документи, які підтверджують:
З кожним клієнтом потрібно працювати індивідуально, підбираючи найефективніші інструменти, виходячи з їх конкретної ситуації та доступних ресурсів. Тому в цій ситуації краще звертатися до професійних юристів, які проаналізують всі дані й підберуть оптимальне рішення спеціально під ваш випадок. Після аналізу всієї інформації юристи повинні надати вам конкретний план дій та стратегію.