Національний банк України оголосив про те, що подає апеляційну скаргу на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва, котрий скасував рішення регулятора щодо штрафу “Сбербанку” на суму 94,736 мільйонів гривень. Суд скасував штраф стосовно російського банку у вересні цього року.

За повідомленням Нацбанку, “Сбербанк” оштрафували у грудні 2018 року за ризикову діяльність в галузі фінансового моніторингу та інші порушення.

У грудні 2018 року Національний банк наклав штраф на дочку “Сбербанку” в Україні у розмірі 94,737 мільйона гривень за ризикову діяльність у галузі фін моніторингу, вчинену повторно.

“Національний банк планує оскаржити в апеляційному порядку рішення Окружного адміністративного суду міста Києва, який у вересні 2019 року за результатами судового розгляду скасував рішення НБУ про оштрафування “Сбербанку”, – йдеться у повідомленні регулятора

Нацбанк роз’яснив, на підставі чого прийняв рішення про штраф “Сбербанку”.

У грудні 2018 року НБУ ухвалив рішення про накладення штрафу на “Сбербанк” у розмірі 94 737 499 гривень. Таке рішення було прийнято через встановлення регулятором факту проведення “Сбербанком” ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, а також незабезпечення виявлення фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінмоніторингу; неналежне виявлення та вивчення публічних діячів; недотримання порядку надання інформації спеціально уповноваженому органу; порушення порядку зупинення фінансових операцій.

НБУ встановив, що “Сбербанк” проводив масштабні фінансові операції на загальну суму понад 3 млрд грн.. характер цих операцій та наслідки дають підстави вважати, що вони можуть бути пов`язані з виведенням капіталів, легалізацією кримінальних доходів, конвертацією безготівкових коштів у готівку та використанням документів, що мають ознаки підроблених, недійсних. Так, з 2 липня 2016 року до 13 жовтня 2017 року банк здійснив фінансові операції із отримання з рахунків 16 юридичних осіб – клієнтів банку готівки на загальну сумі майже 2,5 млрд грн для закупівлі сільськогосподарської продукції.

Після того, як банк отримав звіт за результатами перевірки Нацбанку, де йшлося про ризикову діяльність – видачу з рахунків вісьмох юросіб – клієнтів банку готівки на 270 млн грн, Нацбанк після перевірки виявив, що банк змінив схему видачі готівки цим особам, майже удесятеро збільшивши обсяг фіноперацій (загальна сума 2,5 млрд грн) з ознаками таких, що можуть бути пов’язані з легалізацією кримінальних доходів та здійсненням фіктивного підприємництва.

При цьому органи фіскальної служби зазначили, що стосовно фізичних осіб, у яких група клієнтів закупляла с/г продукцію, у відомостях із закупівлі такої продукції, вказані реєстраційні номери облікової картки платників податків фізосіб, які не існують. А закупівля групою клієнтів с/г продукції у юросіб здійснювалась у сумах, що значно перевищували встановлені Нацбанком граничні суми готівкових розрахунків.

Також юридичні особи групи клієнтів мають ознаки пов’язаності, зокрема, однакові адреси державної реєстрації, спільні ІР-адреси, спільні номери контактних телефонів, спільних керівників та ознаки фіктивності (один працівник у штаті, який одночасно був керівником та кінцевим бенефіціарним власником цієї юрособи; адреса державної реєстрації є місцем реєстрації значної кількості юридичних осіб; перед відкриттям рахунку в банку змінювалися власники, місцезнаходження, директори, вид основної діяльності тощо).

Зрештою, значна частина юридичних осіб групи клієнтів фігурує у кримінальних провадженнях, пов’язаних з безпідставним формуванням податкового кредиту та ухиленням від сплати податків.

Також у НБУ з’ясували, що “Сбербанк” не забезпечив здійснення достатніх заходів щодо вивчення клієнтів та аналізу їхніх фінансових операцій, спрямованих на якісне управління ризиками у сфері фінмоніторингу, зокрема, для попередження та обмеження ризику проведення клієнтами фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів.

Нагадаємо, нещодавно стало відомо, що Нацбанк оскаржить рішення про незаконність визнання “Астра Банку” неплатоспроможним.

---