Міркуєте над розширенням свого бізнесу в Європі, Азії або США? Незадоволені податковим режимом для вашої компанії? Збентежені новими законодавчими вимогами?

Так, дійсно, ФінТех галузь не стоїть на місці і динамічно розвивається, з кожним днем ​​обростаючи все новими і новими обмеженнями та правилами.

Реєстрація іноземної компанії – це один з перших кроків для старту вашого проекту. Ми знаємо, що у вас відразу виникає безліч питань: яка країна більше підходить для створення ФінТех бізнесу, скільки часу займе цей процес, які переваги і недоліки.

Як правило, реєстрація іноземної компанії триває від кількох днів до двох тижнів. Все залежить від того, наскільки оперативно буде зібрано документи і пройдено усі кроки верифікації.

10 підстав для створення ІТ-бізнесу в США 

У цій статті ми поговоримо про те, де саме варто зареєструвати ваш проект, з огляду на такі важливі чинники, як вид діяльності, менеджмент компанії, бюджет та інше.

Давайте розглянемо загальні тенденції на фінансовому ринку, які необхідно враховувати для старту ФінТех проекту.

Офшорні юрисдикції втрачають свою популярність

Всі підприємці мріють про вигідний податковий режим і сприятливі умови для ведення бізнесу.

Причина, з якої офшори не настільки популярні, полягає в тому, що банки не відкриють рахунок на компанію, яка зареєстрована в офшорній зоні.

Банки вимагають розширений перелік документів для проходження due diligence компанії і, відповідно, приховати інформацію про теперішній вид діяльності або про бенефіціарів компанії вже не вдасться.

Чи може платіжна система (EMI \ PSP) працювати з криптовалютою? Розглядаємо Литву

Також зараз вимагається, аби у компанії був сабстенс. Для його підтвердження у компанії має бути офіс, місцевий директор (не номінальний), наділений повноваженнями для самостійного прийняття рішень, комплаєнт офіцер або інші співробітники, корпоративний веб-сайт тощо. Все це підтверджує ведення реального бізнесу у конкретній юрисдикції.

У компанії, яка хоче відкрити корпоративний рахунок без substance, завжди менше шансів, тому що банки йдуть на підвищені ризики, працюючи з такими компаніями, а, отже, вони підпадають під суворішу перевірку з боку регулятора. З цієї причини банки часто відмовляють клієнтам у відкритті банківського рахунку.

Такі вимоги ускладнюють процедуру роботи в офшорах і, відповідно, втрачається сенс вести діяльність у цих юрисдикціях.

Вимоги до засновників і менеджменту європейської платіжної системи: ТОП-5 аспектів для отримання платіжної ліцензії 

Прозорість і безпека бізнесу

Компанія повинна бути надійною і відповідати за свою діяльність перед клієнтами.

З початку 2019 року вступила в силу друга директива Європарламенту Payment Services Directive (PSD2). Її мета – створення у Європі більш рівномірного, прозорого і відкритого ринку платежів. Результатом стане глобальна зміна ринку, на якому банки втратять свій вплив на користь ФінТех-компаній.

Зараз клієнти частіше зацікавлені у якісному, швидкому і дешевому обслуговуванні, тому отримання платіжних ліцензій, таких як EMI (Electronic Money Institution) і PSP (Payment Service Provider), а також крипто-ліцензій продовжує залишатися трендом у сфері фінансових послуг.

5 підстав для отримання платіжної ліцензії (ЕМI) в Литві 

Всім відомі правила і вимоги “Know Your Customer” (знай свого клієнта) і “Anti-Money Laundering” (протидія відмиванню коштів). Фінансова установа має ідентифікувати свого клієнта і запитувати додаткові документи для підтвердження грошових коштів. Також важливо приділяти достатньо уваги клієнтам-жителям країн з недостатнім рівень AML, де корупція і злочинність залишаються на високому рівні.

Фахівці нашої компанії рекомендують обрати країну, яка дозволить врахувати особливості бізнесу і підібрати найвигідніші умови для його розвитку. В цілому, реєстрація ФінТех проекту – це важкий і кропіткий процес, тому, аби досягнути бажаного результату і не отримати додаткових навантажень та складнощів в процесі діяльності компанії, потрібно ретельно підготуватися.

Фахівці компанії SBSB будуть раді супроводжувати ваш проект під ключ, з моменту виникнення ідеї до її повної реалізації. Ми знаємо всі юридичні тонкощі роботи ФінТех проектів, і будемо раді, як свідчить девіз нашої фірми, працювати для того, аби ви відпочивали.

---