25 вересня Кабінет Міністрів України підтримав законопроект “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, спрямованого на комплексне удосконалення національного законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Проект закону адаптує вітчизняне законодавство з питань запобігання і протидії відмиванню доходів до норм четвертої Директиви ЄС 2015/849 та Регламенту Євросоюзу 2015/847, стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Прийняття документу дозволить виконати головну умову надання другого траншу макрофінансової допомоги у сумі 500 млн євро вже у жовтні цього року.

Законопроектом пропонується спростити процедури звітування про фінансові операції для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (банків, страховиків, кредитних спілок, ломбардів, бірж, платіжних організацій та інших фінансових установ).

До прикладу, сума фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу, збільшується зі 150 до 400 тисяч гривень, а кількість ознак таких операцій зменшується з 17 до 4.

Окрім цього, законодавча ініціатива передбачає застосування ризик-орієнтованого підходу при проведенні належної перевірки клієнтів, перехід до кейсового звітування про підозрілі операції та автоматизацію процесу надання інформації, а також збільшує термін для інформування спеціального уповноваженого органу про порогові операції з 3 до 5 робочих днів.

Законопроектом пропонується деталізувати механізм замороження активів та зупинення фіноперацій, посилити вимоги до розкриття кінцевих бенефіціарних власників компаній та встановити справедливіші санкції за порушення таких вимог. Відповідно до документу, максимальний штраф складе 10 млн неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а не 1% суми зареєстрованого статутного капіталу, як це було раніше.

Відповідно до законопроекту, платіжні системи супроводжуватимуть грошові перекази даними про платника та одержувача переказу. Відтак, встановляться заходи, що протидіятимуть маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів.

Нагадаємо, нещодавно LegalHub писали, що Нацбанк дозволив банкам відстоювати власну позицію під час фінмоніторингу.

---